Orden de identificación FinCEN contra CIBanco por lavado de dinero
El 25 de junio de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) emitió una orden de identificación contra CIBanco. Dicha orden se basa en indicios de implicación en actividades de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilícito de opioides.
En el documento oficial, FinCEN califica a la institución bancaria como “de principal preocupación” en materia de cumplimiento contra operaciones irregulares. La medida busca recabar datos de clientes y transacciones vinculadas a sustancias controladas.
Patrón de operaciones financieras ilícitas y vínculos con carteles
Asociaciones y transacciones facilitadoras
El informe de FinCEN destaca un patrón persistente de asociaciones y servicios financieros que facilitaron el traslado de fentanilo y sus precursores. Estas operaciones incluyen movimientos de capital y pagos internacionales que habrían favorecido el envío de sustancias precursoras.
Entre 2021 y 2024, se identificaron múltiples transferencias de empresas mexicanas hacia compañías en China, vinculadas al suministro de químicos con fines ilegales. Los intermediarios habrían aprovechado cuentas de CIBanco para ocultar el origen de los fondos.
Carteles implicados en tráfico de opioides
En el análisis de FinCEN figuran conexiones con organizaciones criminales como Beltrán Leyva, Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo. Estas bandas han sido señaladas previamente por el tráfico de fentanilo y su procesamiento.
Los vínculos entre los grupos y CIBanco se basan en movimientos recurrentes que coinciden con rutas de envío de precursores químicos. Las autoridades consideran que la banca pudo haber facilitado la logística financiera de los cárteles.
Facilitación de precursores químicos y pagos transfronterizos
La investigación precisa que más de 2.1 millones de dólares fueron procesados por CIBanco en pagos de empresas mexicanas a firmas chinas proveedoras de precursores. Estos envíos de químicos son esenciales para la manufactura ilícita de opioides sintéticos.
La red de transferencias transfronterizas generó alertas por la frecuencia y el monto de las transacciones. FinCEN asegura que dichos movimientos financian cadenas de distribución que operan al margen de controles regulatorios.
Cuenta sospechosa en 2023 y posible lavado millonario
Un caso específico de 2023 señala que un empleado de CIBanco abrió deliberadamente una cuenta a nombre de un individuo vinculado al Cártel del Golfo. Según la orden, esta cuenta fue utilizada para procesar aproximadamente 10 millones de dólares.
La acción interna evidencia un posible fallo en los sistemas de prevención de lavado de dinero de la entidad. El procedimiento revela carencias en los protocolos de identificación y monitoreo de clientes de alto riesgo.
Ausencia de respuesta pública de CIBanco ante la orden
Hasta ahora, CIBanco no ha emitido declaración oficial respecto a la orden de identificación de FinCEN. La falta de respuesta impide conocer la versión de la institución sobre las acusaciones.
La ausencia de pronunciamiento público mantiene la incertidumbre sobre las medidas de cumplimiento que adoptará el banco para atender las observaciones de FinCEN.
