Prórroga del bloqueo financiero y sanciones financieras
La unidad FinCEN del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció una prórroga de 45 días para el bloqueo financiero dirigido a tres entidades mexicanas: CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Originalmente prevista para iniciar en julio, la sanción comenzará finalmente el 4 de septiembre de 2025.
Esta ampliación responde a las gestiones realizadas por el gobierno mexicano con el objetivo de evitar interrupciones en los fideicomisos administrados por las instituciones afectadas. El aplazamiento se fundamenta en la necesidad de revisar el cumplimiento de normas antilavado y fortalecer los controles internos.
Acciones de cumplimiento regulatorio y separación fiduciaria
El gobierno de México emprendió medidas específicas para responder a las condiciones impuestas por FinCEN, entre ellas la separación del negocio fiduciario de CIBanco e Intercam. Esta maniobra pretende deslindar la operación de fideicomisos de las actividades bancarias sujetas a sanciones.
Con esta estrategia, las autoridades mexicanas buscan mantener los contratos de fideicomiso en vigor y garantizar su operatividad durante el período de extensión. El traslado administrativo de las carteras de fideicomiso se orienta a preservar la integridad de los recursos y clientes.
Separación del negocio fiduciario en CIBanco e Intercam
La segregación de las unidades fiduciarias implica la creación de estructuras independientes para el manejo de los activos bajo fideicomiso. Esta medida responde a la exigencia de FinCEN de aislar las operaciones consideradas de mayor riesgo.
Las nuevas entidades fiduciarias operarán con personal y sistemas distintos a los bancos originales, permitiendo un mayor control sobre las transacciones y reduciendo la exposición a sanciones financieras.
Garantía de continuidad de fideicomisos
Para asegurar la continuidad de los fideicomisos, las autoridades mexicanas establecieron protocolos de transición y validación de contratos. Estos protocolos buscan evitar afectaciones a los beneficiarios y a los proyectos vinculados.
La coordinación entre la CNBV y las instancias fiduciarias temporales se centró en la revisión de estructuras legales y en la implementación de sistemas de monitoreo para prevenir desviaciones de recursos.
Evaluación de sanciones y medidas antilavado futuras
El Tesoro estadounidense indicó que mantendrá un diálogo estrecho con las autoridades mexicanas para evaluar posibles extensiones adicionales del bloqueo financiero. Los avances en la aplicación de controles antilavado serán determinantes para cualquier ajuste.
La continuidad de la prórroga dependerá del informe de cumplimiento que presenten las instituciones afectadas y de la capacidad demostrada para implementar medidas de prevención de finanzas ilícitas.
